Opus One Indexed Universal Life(僅適用於專業投資者)提供終身保障,助您守護個人資產,成就跨世代傳承,乃高淨值客戶整體財富管理策略中不應或缺的重要目標。此靈活的指數型萬用壽險方案透過其獨特的固定戶口與指數戶口結構,在抵禦市場波動的同時,提供具有吸引力的增長潛力,守護您最珍視的事物 -- 不論是為您的家人提供周全保障,維持您努力經營的業務,又或是實現您的財富傳承目標。
主要優點
為您、家人和業務提供終身保障
- 為您守護財富,實踐遺產流動性目標,並讓家人繼承均等遺產。
- 輕鬆增加保障:預留於首三個保單年度內可備用的額外人壽保障,無需再次進行體檢或醫療檢測。
可自由將保費分配至多元化的指數戶口選項,以更全面把握財富增長潛力
- 分散風險選項:環球指數戶口涵蓋全球各地市場和經濟板塊的知名企業。
- 重點投資選項:
- 標普500指數戶口集中投資於美國大型的企業股。
- 納斯達克100指數戶口集中投資於納斯達克證券市場上市的國內和國際大型非金融公司。 - 波幅調控選項:VC無上限指數戶口內建回報波幅調控機制,投資於美國大型企業股,提供無上限回報潛力。
在市況不明時仍享有穩定回報
- 固定戶口提供以我們公布的派息率計算的穩定回報。
- 指數戶口設有每年0.00%的保證下限率和每年2.00%的累計保證派息率,讓您的回報免受市場下行的影響。
- 透過平均成本法有效地分散市場波幅,提升回報穩定性。
在多變市況下靈活理財
- 根據您的喜好自行決定支付保費的方式。
- 通過分配或重新分配資金至多個指數戶口,助您分散風險,提升財富增長潛力。
- 在需要時,可從保單提取現金價值或申請保單貸款,以鞏固現金流。
確保財富順利無縫地傳承至下一代
- 通過受保人轉換選項,輕鬆將保單有效轉移至下一代。
- 保單持有人可預先委任一位有能力且可靠代表,確保在其離世後,保單仍能妥善管理。
- 透過身故賠償額支付選項,按您所願靈活分配資產。
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相關指數資料
指數名稱 | 更多資訊 |
標普 500 指數 | 連結 |
恒生指數 | 連結 |
歐洲斯托克 50 指數 | 連結 (僅提供英文網站) |
納斯達克 100 指數 | 連結 (僅提供英文網站) |
標普 500 波幅穩定指數 | 連結 (僅提供英文網站) |
免責聲明
Opus One Indexed Universal Life (保單表格編號:IUL05 HK in Hong Kong) 為全美人壽百慕達承保及繕發的指數型萬用壽險保單。全美人壽百慕達於百慕達成立。本文件所述保單僅於香港發售。
本文件僅為概覽,並不構成銷售要約或購買全美人壽百慕達任何產品的招攬。本文件僅提供資料之用,並不應被視為財務、稅務或法律意見。客戶及對本產品有興趣的其他人士應自行尋求獨立的財務、稅務或法律建議。本文件中所列金額均為美元。本文件最後更新日為 2025 年 7 月。客戶及對此產品有興趣的其他人士應參閱保單合約以了解詳細條款及細則。儘管全美人壽百慕達已審慎編製本文件,全美人壽百慕達對文件內容的準確性不作任何明示或暗示的保證,並對其內容不承擔任何相關的責任。如欲了解產品詳情,請聯絡全美人壽百慕達的分銷商。
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如本產品概要的中文與英文版本之內容有任何爭議或歧義,概以英文版本為準。
指數授權免責聲明
標普500指數和標普500波幅穩定10.00%VT日內TCA1.50%遞減指數 (美元) ER免責聲明
標普 500 指數和標普 500 波幅穩定 10.00% VT 日內 TCA 1.05 % 遞減指數 (美元) ER(「標普500波幅穩定指數」)是標普道瓊斯指數有限責任公司或其附屬公司(「SPDJI」)的產品,並已授權予全美人壽(百慕達)有限公司(「全美人壽百慕達」)使用。S&P®、S&P 500®、US 500、The 500、iBoxx®、iTraxx® 和 CDX® 是標普全球公司或其附屬公司(「標普」)的商標;Dow Jones®是道瓊斯商標控股有限公司(「Dow Jones」)的註冊商標;這些商標已被 SPDJI 許可使用,並由全美人壽百慕達基於某些目的再授權。任何人士均無法對指數進行直接投資。Opus One Indexed Universal Life(「該產品」)並非由 SPDJI、道瓊斯、標普、其各自的任何附屬公司(統稱為「標普道瓊斯指數」)贊助、認可、銷售或促銷。標普道瓊斯指數未就一般性投資於證券或特定投資於該產品的可取性或標普 500 指數和標普 500 波幅穩定指數在追蹤整體市場方面表現的能力,向該產品的所有者或任何公眾,作出任何明示或暗示的陳述或保證。指數過去的表現並不代表或保證未來的結果。標普道瓊斯指數與全美人壽百慕達在標普 500 指數和標普 500 波幅穩定指數方面的唯一關係,是指數以及標普道瓊斯指數和/或其授權人的某些商標、服務標記和/或商號的許可。標普500 指數和標普 500 波幅穩定指數由標普道瓊斯指數確定、編寫和計算,不考慮全美人壽百慕達或該產品。標普道瓊斯指數在確定、編寫或計算標普 500 指數和標普 500 波幅穩定指數時沒有義務考慮全美人壽百慕達或該產品所有者的需求。標普道瓊斯指數不承擔與該產品的管理、行銷或交易相關的義務或責任。不保證以標普 500 指數和標普 500波幅穩定指數為基礎的投資產品能準確追蹤指數表現或提供正的投資回報。標普道瓊斯指數有限責任公司不是投資顧問、商品交易諮詢、商品池運營商、經紀自營商、受託人、發起人(定義見 1940 年《投資公司法》及其修訂版),也不是《美國法典》第 15 章所列舉的「專家」。§ 77k(a) 或稅務顧問。將證券、商品、加密貨幣或其他資產納入指數並不表示標普道瓊指數建議購買、出售或持有此類證券、商品、加密貨幣或其他資產,也不將其視為投資建議或商品交易建議。SPDJI 提供的指數使用環境、社會和/或治理 (ESG) 指標(包括但不限於企業參與篩選、自願性企業標準合規性、溫室氣體排放數據和 ESG 評分)來選擇、加權和/或排除成分股。ESG 指標旨在衡量公司或資產在 E、S 和/或 G 標準的表現。ESG 指標源自於公開報告的數據、建模數據或報告數據和建模數據的組合。由於缺乏明確的統一市場標準,以及用來評估 ESG 因素的多種方法,ESG 指標是以定性評估為基礎。不存在單一清晰、明確的測試或框架(法律、監管或其他)來確定「ESG」、「永續」、「良好治理」、「無不利環境、社會和/或其他影響」等標籤,或其他具有同等標記的目標。因此,運用主觀判斷為必要的做法。不同人士可能會根據上述標籤對相同的投資、產品和/或策略進行不同的分類。
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恒生指數免責聲明
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購買該產品後,您將被視為已確認、理解和接受上述免責聲明,並受其約束。就產品而言,該指數的級別將由恒生指數有限公司自行決定計算。
歐洲斯托克 50® 指數免責聲明
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